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文章原创：元年金服
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根据《私募投资基金募集行为管理办法》（2016年4月15日发布），私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：
目前涉及合格投资者认定的主要有私募资产管理计划和私募基金产品，二者认定标准略有区别：
自然人普通投资者
在完成私募基金风险揭示后，私募机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明等材料来证明其符合合格投资者的条件。
金融资产证明或收入证明（二选一）
1、300万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明。（有效期为签约时间前20个工作日内）；
2、最近3年个人年均收入不低于50万元。
注：金融资产证明主要就是存款和股债基等各种金融投资产品的证明，各项证明文件任选其一即可。
银行存款证明：中国境内银行本、外币存单、活期存折、存单、交易流水复印件或扫描件、网银账户查询结果复印件及扫描件。
债券资产证明：银行或券商出具的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件复印件及扫描件。
基金资产证明：基金公司出具的基金份额证明文件复印件及扫描件、交易系统查询结果复印件及扫描件。
期货资产证明：期货公司出具的交易结算单复印件及扫描件、交易系统查询结果复印件及扫描件。
资管资产证明：资管机构出具的份额证明文件复印件及扫描件。
信托资产证明：信托公司出具的份额证明文件复印件及扫描件。
保险资产证明：保险公司出具的保险单现金价值总金额的证明复印件及扫描件。
私募基金资产证明：私募管理人出具的份额持有证明书复印件及扫描件。
黄金资产证明：银行或其它机构出具的黄金持有证明复印件及扫描件。
关注要点2:可接受的金融资产材料准备
金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
关注要点3:收入证明是指什么？
收入证明主要通过完税证明或银行流水（对账单）体现，各项证明文件任选一个即可。
纳税证明：税务部门出具的近三年个人所得税纳税证明原件。
工资流水单证明：银行出具的代发工资银行卡（活期存折）近三年入账原件。
备注：出具日期为打款前20个工作日内。
可接受的资产证明文件及基本要求：
普通投资者
自然人普通投资者认定条件
具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金金额不低于100万元且符合以下标准的个人：
金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
机构普通投资者认定条件
具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构：净资产不低于1000万元。
普通自然人投资者需要提供下列材料：
专业投资者
自然人专业投资者认定条件
3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
1、金融资产证明或收入证明（二选一）
500万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明。（有效期为签约时间前20个工作日内）；
最近3年个人年均收入不低于50万元。
2、金融投资交易流水或相关工作证明
2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等交易账户的交易流水；
或由单位开具的有关金融产品设计、投资、风险管理及相关工作证明；
或由单位开具的经有关金融监管部门批准设立的金融机构专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师的相关工作证明。
机构专业投资者
如果是符合要求的金融理财产品，要提交产品备案函；
如果是符合要求的法人或其他组织，要提交金融投资的交易流水和相关财产证明文件的复印件及扫描件。
注：金融投资交易流水：2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等交易账户的交易流水。
相关财产证明文件：
1、提供认购时机构客户上一年度审计报告或上半年度资产负债表（净资产不低于2000万元）加盖公章。
2、提供认购时机构客户最近1年末金融资产不低于1000万元。
3、财务表中真实性承诺函加盖公章。
专业投资者之外的投资者为普通投资者，并且，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以转化。
专业投资者向普通投资者转化：
符合上文专业投资者条件第（四）、（五）项规定的，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
普通投资者向专业投资者转化：
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但私募管理人有权自主决定是否同意其转化：
1、最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
2、金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
私募管理人应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
经营机构应当告知投资者，提供的信息发生重要变化、可能影响分类时，应及时告知经营机构。
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